С 1 января 2026 года банки усиливают поведенческий финансовый контроль по требованию регуляторов, сообщает «Прайм». Теперь оценивается общая логика операций клиента, а не каждый перевод в отдельности. Рискующими признаются регулярные переводы между физлицами без ясной цели, дробление платежей, резкий рост оборотов без видимого дохода и несоответствие официальных доходов реальным потокам.
Особое внимание вызовут формулировки с коммерческим оттенком в переводах между частными лицами, что сигнализирует об использовании личной карты для бизнеса. Бытовые разовые переводы, как правило, проблем не создают. Если операция покажется подозрительной, банк может запросить пояснения или временно ограничить обслуживание. Эксперты советуют не использовать личную карту как расчетный счет, а формулировки в платежах должны точно отражать их суть.