Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила о побочном эффекте усиленной борьбы с мошенничеством, признав, что банки «перегнули палку». Регулятор отметил массовые блокировки счетов не только преступников, но и добросовестных клиентов без внятных объяснений. О проблеме рассказал «Коммерсант».
Ситуация привела к резкому снижению жалоб на киберпреступления на фоне роста недовольства необоснованными блокировками. Это стало следствием ужесточения законодательства, включая ограничение числа карт на человека и введение ответственности банков за хищения.
Эксперты поясняют, что блокировки происходят по трем основным причинам: подозрение в несанкционированной операции, срабатывание «периода охлаждения» при снятии наличных, а также подозрения в отмывании средств. Службы безопасности не справляются с объемами проверок, а банки работают под давлением, вынужденные контролировать операции по множеству критериев.