Адвокат Дмитрий Пашин сообщил РИА Новости, какие переводы могут отказаться под риском блокировки из-за подозрительности. В частности, банки могут заблокировать денежный перевод, если отправитель раньше не проводил финансовых операций с получателем.
Особое внимание уделяется ситуациям, когда клиенты снимают крупные суммы и переводят их людям, с которыми у них не было ранее никаких финансовых связей, что характерно для мошеннических схем.
По словам экспертов, банки используют автоматизированные системы для мониторинга транзакций, анализируя сумму перевода, получателя и текст комментария. Некоторые формулировки в назначении платежа могут вызвать подозрение и привести к блокировке. К ним относятся слова, связанные с обналичиванием («обнал», «наличные без предоплаты»), азартными играми («ставка», «выигрыш», «для игры»), криптовалютой, а также расплывчатые формулировки вроде «возврат долга» или «личные нужды». Специалисты рекомендуют избегать таких фраз в комментариях к переводу.