С 3 июля этого года переводы с банковских карт друзьям, коллегам и родственникам могут быть заблокированы. А всё из-за комментария к операции.
Дело в том, что некоторые фразы, которые пользователи пишут в графе «Сообщение получателю», банки могут расценивать как опасные. Специалисты сообщают, что это запросто может стать причиной блокировки карты или счета. Попытаемся разобраться.
Итак, в целом комментарий к переводу денег не является обязательным, и это поле в приложении можно просто оставить пустым. Но иногда пояснение всё же необходимо. Например, «оплата ремонта» или «возврат денег» скорее всего не вызовут вопросов к отправителю. Но зато получателю в некоторых случаях придётся объясниться. Если физлицо постоянно получает переводы с такими пометками, это похоже на нелегальный бизнес, который ведётся без оформления.
Но есть и более сложные случаи. Все российские банки обязаны отслеживать подозрительные операции, борясь с отмыванием денег. В данном случае работают специальные алгоритмы, которые сканируют каждую подпись к переводу, выискивая тревожные слова автоматически. Слова «закладка», «откат» или «на лапу» система понимает буквально. Последствия предсказуемы – моментальная блокировка.
Но система может и ошибиться, так что лучше сто раз подумать, чем писать что-то неоднозначное. Можно остаться без карты!
Читайте также: