Банк России выявил признаки нелегального кредитора в деятельности кредитной организации. Информация о нарушителе внесена в предупредительный список регулятора.
Дело в том, что начиная с июля 2025 года в Банк России регулярно поступают обращения граждан в отношении интернет-проекта «DigiCash», который предлагает займы в криптовалюте или в рублях по курсу, открыто заявляя об отсутствии лицензии на финансовую деятельность в РФ. К обращениям людей прилагаются копии договоров займа, где займодавцем выступает компания «CRYPTO AI TRADING LIMITED», зарегистрированная на территории Великобритании.
Коммуникация с клиентами ведется исключительно через мессенджеры и соцсети. На зеркалах сайтов и телеграм-канале доступна возможность регистрации личного кабинета, в котором можно получить займ на личный криптокошелек пользователя или обмен криптовалюты на денежные средства, возврат займа возможен как в криптовалюте, так и в рублях.
Банк России предупреждает, что DigiCash использует эти каналы для сбора персональных данных, которые в дальнейшем применяются для агрессивного взыскания долгов.
Читайте также:
Жизнь в Тверской области изменится: с 1 февраля в силу вступают новые законы
Антимонопольная служба проверит законность наценок торговых сетей