С 1 сентября банки обязаны проверять операции по снятию наличных на признаки мошенничества. Банк России утвердил девять критериев, по которым будут определяться подозрительные действия при выдаче денег через банкоматы.
К признакам мошеннических операций отнесены: нехарактерное для клиента поведение или время снятия средств, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу денег не с карты, а по QR-коду. Также банки будут анализировать изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, рост количества СМС с новых номеров и снятие денег в течение суток после получения кредита.
Тревожными сигналами станут переводы более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей со счета в другом банке, досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, изменение характеристик устройства или наличие на нем вредоносных программ.
При совпадении хотя бы с одним критерием банк немедленно уведомит клиента и установит временный лимит на выдачу наличных — не более 50 тысяч рублей в сутки в течение 48 часов. Для снятия larger сумм в этот период необходимо обратиться в отделение банка.