Эксперты предупреждают: случайный возврат подозрительного перевода может сделать вас соучастником преступления.
Если вам на карту поступил подозрительный перевод от незнакомца, самостоятельный возврат денег по его просьбе может быть расценен как соучастие в отмывании средств, мошенничестве или даже финансировании терроризма. Об этом рассказал «Известиям» преподаватель университета «Синергия» Антон Палюлин. Единственный безопасный вариант — сразу сообщить о переводе в банк и не совершать никаких операций до выяснения происхождения средств.
Некоторые банки уже внедрили функцию возврата таких средств как ошибочно зачисленных. Эксперт предупреждает: если вы уже перевели деньги обратно, мошенники могут начать шантажировать вас. В такой ситуации важно незамедлительно обратиться в правоохранительные органы, так как отсутствие умысла и помощь в расследовании могут освободить от ответственности. Палюлин также отметил пробелы в законодательстве, оставляющем добросовестных граждан практически незащищёнными.
Эту тему продолжают другие эксперты. Зампред думского комитета Аркадий Свистунов сообщил, что с 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг сможет оперативнее получать данные о переводах через СБП и карты «Мир», что поможет бороться с дропперами. Эксперт Вероника Полякова предостерегла от переводов на личные карты продавцов, так как такие операции могут вызвать вопросы у правоохранителей. Адвокат Валерий Панасюк рассказал, что ИИ помогает мошенникам создавать правдоподобные голоса и образы, а в МВД отмечают новую схему с фальшивыми товарными чеками.