С 1 сентября жители Тверской области могут столкнуться с ограничениями при снятии наличных через банкоматы.
Связано это с решением Банка России, который определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации для разрешения обналички. Теперь банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли эту операцию злоумышленник.
Одним из таких признаков может стать нехарактерное для человека поведение при снятии денег: непривычное время суток, нетипичную сумму или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например не с карты, а по QR-коду или виртуальной карте.
Также при наличии у кредитной организации информации, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах, снимающему наличные в операции могут оказать.
Помимо этого банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если он снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита или переводит на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего же счета в другом банке либо досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.
В перечне подозрительных признаков также обозначена смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ. Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.
Читайте также:
Жители Тверской области массово жалуются на банки и микрокредиты
Как жители Тверской области реагируют на ограничение звонков в мессенджерах