С 1 сентября Росфинмониторинг получил доступ к данным о банковских операциях россиян. Юрист Александр Хаминский в беседе с «Газетой.Ru» посоветовал воздержаться от юмора в комментариях к переводам — фразы вроде «на совершение диверсий» могут стать поводом для проверки силовиков.
Он пояснил, что хотя большинство переводов проходят автоматически, назначение платежа анализируется системами банка, а неоднозначные формулировки способны привлечь внимание.
Особый интерес банковских систем вызывают слова, связанные с терроризмом, оружием, наркотиками, взятками, мошенничеством, азартными играми, а также намёки на фиктивные сделки или угрозы. Система не распознаёт шутки. Последствия могут коснуться и получателя: деньги могут заблокировать, а обеим сторонам придётся объяснять реальный смысл комментария и подтверждать законность перевода. Хаминский подчеркнул, что одна неудачная шутка не станет основанием для уголовного дела, но может стать поводом для дополнительной проверки.