Многие из нас часто сталкиваются с ситуацией, когда продавец просит перевести деньги на личную карту за приобретенный товар или оказанную услугу.
Чаще всего это практикуется в парикмахерских, различных мастерских и небольших магазинах. Но уже очень скоро продавцы, которые принимают оплату на личную карту, могут столкнуться с серьезными проблемами.
Связано это с усилением контроля за обналичиванием и переводами между физлицами, которым займутся банки уже в этом году. Стоит сказать, что «антиотмывочная» статья закона действует в России с 2001 года. Согласно ей все банки обязаны выявлять подозрительные операции клиентов, чтобы пресекать возможную легализацию преступных доходов или финансирование чего‑то нелегального. Так что финансовые организации могут запрашивать у клиента документы и пояснения к подозрительным переводам. В случае же отказа банки теперь могут отклонять такие операции.
Так что предпринимателям, которые до сих пор получают оплату на личную карту, стоит задуматься о переходе на законные методы, чтобы избежать проблем.
Читайте также:
Жителям Тверской области советуют проверять кредитные организации